KYC (Know Your Customer)

Significa “Conoce a Tu Cliente” y es un proceso de verificación de identidad que las empresas, especialmente las financieras, utilizan para identificar y confirmar la identidad de sus clientes, tanto actuales como potenciales. Este proceso ayuda a prevenir actividades fraudulentas, como el lavado de dinero , la financiación del terrorismo o la usurpación de identidad. Este proceso consiste en (1) Se recopilan y verifican datos de identidad del cliente, como su nombre, dirección y fecha de nacimiento. (2) Se evalúa el riesgo del cliente para asegurarse de que no es una persona políticamente expuesta (PEP), sujeto a sanciones, delincuente financiero o entidad de alto riesgo. (3) Se cotejan los datos KYC con listas mundiales de sanciones, listas de seguimiento e informes adversos de los medios de comunicación.